اداره المخاطر

اداره المخاطر تشمل الكثير من النقاط وقد قمت بذكر بعض من هذه النقاط في اكثر من موضوع سابق حيث ان اداره المخاطر تبدا من خلال اولا استخدام امر وقف الخساره حيث انك لا تستطيع العمل في مجال الفوركس دون ان تستخدم وقف الخساره الذي يحمي حساب التداول من اي احداث طارئه ايضا يجب عليك الدخول بالنسبه تتناسب مع راس المال الذي تتداول به وانا لا تزيد

نسبه المخاطره عن 2% او 5% على الاكثر من المحفظه الماليه ايضا يجب ان يكون الهدف هو ضعف وقف الخساره اعتقد ان هذه النقاط هي اهم عوامل اداره المخاطر النجاح في الفوركس يُقاس بمدى فهمك وإدراكك كمتداول لكل أدواتك وثقتك الكاملة بها في تحقيق نسبة ربح محددة سلفاً تقوم بتحصيلها نهاية كل شهر تـداول فالمتداول الناجح هو صاحب النظرة والتصور المستقل بالسوق

وصاحب الاستراتيجية التي تحقق نتائج جيدة وصاحب مبادئ حقيقية ومن ضمن مسببات النجاح أيضاً أن تؤمن من داخلك بأن الفوركس ما هو إلا عملية إحتمالات نسبية متكررة أي أننا نقوم بالتوقع بحركة زوج ما وإعطاء نسبة نجاح ونسبة فشل بناء على السيناريو السابق للسعر وسلوكه السابق عند نفس المستويات الحالية والمبدأ الثاني الذي لا بد من الإيمان به هو ان الربح والخسارة قادمين لا محالة ولكن نحن بدورنا نقوم بتقليص الخسارة وتعظيم الربح وأن نستهدف الربح الصغير

وإنتهاز الفرص الصغيرة والسريعة فبتراكم الأرباح الصغيرة ستجد أن الربح يكبر يوماً بعد يوم لذلك ليس مطلوب منا كمتداولين ولسنا مضطرين لتحقيق 50%ولا100%في عدة صفقات قليلة لا نحن نسعى لتحقيق نسبة ربح شهرية وبالتراكم سيزداد الربح بإذن الله هذا هو سوق الفوركس ببساطة فمن أراد النجاح فـ عليه بإحترام رأس المال أولاً والتعمق جداً في دراسة التحليل الفني لإستخلاص استراتيجية نسبة تحقيقها للهدف أعلى من الخسارة الحقيقة

هناك اسباب كثيرة لفشل المتداول فى الفوركس وهذة الأسباب كثيرة نلخصها فى عدم الأهتمام بالتعلم والتدريب والمتابعة عدم تحديد خطة مناسبة عدم استخدام التحليل الفنى والأعتماد على الحظ او العشوائية عدم تحديد اهداف الخوف والأعتماد فى القرارات على العاطفة الطمع والجشع فى تحديد اهداف غير مناسبة كل هذا يؤدى الى تحقيق الفشل وعدم النجاح لذا من الجدير بأى تاجر فوركس لكى يحقق النجاح فى مسيرتة ان يهتم بهذة الأساسيات المهمة لأن الفوركس تجارة خطرة جدا فلابد ان يكون المتداول على علم ودراية وخبرة ومهارة.

لا تبدأ ابداً بمبالغ كبيرة وأجعل تداولك في حدود حسابك. فبعض يقدمون تداول حتى 50:1، ولكن نحن ننصحك بإبقاء تداولاتك في حدود ما يبقيك آمناً. هذا يعني أنك لا ينبغي أن تقوم بفتح صفقات بقيمة 100,000$ مع حساب بقيمة 2,000$. ليست هناك حاجة لجعل نسبة كبيرة كل يوم على أموالك. انها أكثر أهمية لجعل نسب مستمرة بدلا من الشركات الكبيرة. استخدام أوامر وقف الخسارة بصورة صحيحة. أوامر وقف الخسارة تفعل تماماً كما يمكنك أن تفهم من اسمها، هي بالفعل تجنبك المزيد من الخسائر في حال كانت الصفقة لا تسير في صالحك، فلا يمكن تتوقع كيف يمكن ان تسير الصفقات، فنعم يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة ولكن عامل الخطر دائماً موجود.

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اخي الكريم اداره المخاطر هي احد اهم عوامل النجاح حيث من المهم عدم التداول بعقود كبيره ولا تزيد نسبه المخاطره عن 5% او 10% من المحفظه الماليه على الاكثر وايضا يجب عليك ان تعمل باستخدام وقف الخساره كما انه يجب عليك ايضا التحكم في العام النفسي والابتعاد عن التوتر والانفعال والخوف والقلق اثناء التداول ويجب عليك ايضا ان تمتلك استراتيجيه للتداول تعمل بها لذلك فان اداره المخاطر ليست فقط الدخول بعقد الصغير ولكن اداره المخاطر تشمل العديد من النقاط التي قمت بذكرها وبالتوفيق للجميع

ادارة المخاطر المقصود بيها انك متشتغلش بكل راس مالك وتخاطر بية زى مافى ربح فى خسارة بالسوق والسوق مليئ بالمخاطر واكبر خطر انك تكسب مثلا بالصفقه دولار ولا 2 وتبقى مقابلها الخسارة مارجن كول لانك مش محدد استوب لوز وخسارة كلية الريسك
طب ازاى اشتغل بادارة المخاطر بانك تحدد10% من راس مالك للصفقه ودى اقصى خسارة توصلها تغلق جميع صفقاتك يعنى معاك 100دولار متخسرش اكتر من 10 دولار

المخاطر في سوق الفوركس هي جزء لا يتجزء من سوق الفوركس بحيث لا يمكن ان يكون سوق الفوركس بدون مخاطرويجب على المتداول ان يتاقلم على المخاطر التي سوق تواجهه من خلال التداول في سوق الفوركس وذالك من خلال التعلم الجيد ومن من ثم تطبيق كل ما تعلمة في حساب تجريبي ويستمر في التجربه خلال فترات طويله جداً لكي يتمكن المتداول من التاقلم مع المخاطر التي سوف تواجهه في سوق الفوركس وبعد التاقلم على مخاطر الفوركس وتحديد استراتيجية ناجحة يمكن ان يبداء المتداول في التداول في حساب حقيقي وعند البداء في التداول في حساب حقيقي سوف يكون المتداول على معرفة كبيرة عن المخاطر من خطوات النجاح فى السوق مال قليل مع شخص يمتلك العلم والخبره افضل بكتير من شخص يمتلك المال ولايمتلك الخبره للحفاظ على المال. لذالك المتداول الذى يريد البقاء فى المجال يجب ان يعمل على نفسه بمعنى انه يتعلم ويجدد علمه كل يوم فيه جديد فى المجال واسلوب كل متداول بيختلف عن التانى من هنا اختلاف نسبه المكسب والخساره بين المتداولين. فالسوق خطير جدا يجب ان تعمل لكل خطوه تخطوها فى المجال ومايترتب عليها من نتائج يجيدون اداره راس المال لكن المتداولين الاخرين الذين يفقدون اموالهم في وقت قليل دائما ما يكون السبب هو عدم اداره المخاطر والطمع والجشع وعدم اداره راس المال لذلك فانا ارى ان الاستمراريه في سوق الفوركس تعتمد على اداره المخاطر ومنها اداره راس المال وضع امر وقف الخساره وتحديد هدف للربح وان يكون الهدف هو ضعف وقف الخساره ادارة رأس مال جيده وحكيمة وصارمة وعدم التهور والدخول في المخاطر مهما كانت الفرص مشجعة ومواتية لذلك يجب علينا الالتزام بالاستراتجيه الخاصه بك وعدم التخلي عنها تحت اي ظرف وانك تكون علي علم كامل بحجم هذه المخاطر حتي لا تقع فريسه لها

نظرا لحجم السيولة العالية من الاموال التى تضخ يوميا فى الاسواق المالية فان التحركات فى الاسعار تكون عالية و بالتالى يكون التداول
فى هذه الاسواق يحمل فى طياته درجة عالية من المخاطرة نظرا لتقلب الاسعار المستمر فى هذا السوق لهذا فان ادارة المخاطر هى التى
تمكن المتداول التحكم فى نسبة المخاطرة التى يتعرض لها رصيد حسابة اثناء التداول فيخصص لنفسة نسبة من الرصيد لكى يتداول
بناء عليها فاذا وصلت خسارته فى الحساب الى هذه النسبة عليه ان يتوقف عن التداول حتى يعالج اسباب الخسارة التى حدثت له .

و ليس هناك نسبة معينة يمكن تحديدها للمخاطرة حتى تكون هى المثالية للاستخدام و لكن النسب الاكثر شيوعا تكون ما بين
10 % الى 20 % من رصيد الحساب و هى نسبة مقبولة و تناسب الوقت الذى بذل فى التداول مقابل العائد المنتظر منه

و يجب على المتداول ان يقسم هذه النسبة على الصفقات التى يتداول فيها بالتساوى ، و باستخدام ادارة المخاطر بشكل صحيح
لن يكون حساب المتداول معرضا للنداء على الهامش فى يوم من الايام .

دارة المخاطرة
ينطوي التداول في أسواق المال على مخاطرة كبيرة على رأس المال، لذا تقع عملية إدارة المخاطرة على جانب كبير من الأهمية أثناء التداول.
وهناك طرق عدة لإدارة المخاطرة نتعرف عليها فيما يلي


إدارة مخاطرة كل صفقة على حدة
قبل اتخاذ القرار بتنفيذ صفقة ما، لابد لك من تحديد القيمة التي ستخاطر بها من رأس المال. كما يجب تحديد نقطة وقف التداول إذا اتخذ السعر مسارا مضادا لاتجاه صفقتك.

وتعتمد نقطة إيقاف التداول على القيمة التي تحددها للمخاطرة، ولابد لك كمتداول في أسواق المال أن تتقبل انطواء التداولات على مخاطرة. فإذا رأيت أنك قادر على تحمل الخسائر المحتملة، يمكنك ساعتها أن تبدأ الصفقة. أما إذا لم تكن قادرا على تحملها، ننصحك بعدم بدء الصفقة وتقليل قيمة المخاطرة.
ويحدد بعض المتداولين المخاطرة بحيث لا تتجاوز من يتراوح من 1 إلى 3%، ويمكنك أنت أيضا ألا تسمح بتجاوز المخاطرة 2%، على سبيل المثال، ولابد لك من تحديد مدى قدرتك على تحمل المخاطرة عند مستوى محدد وأن تلتزم بذلك.

وبمجرد تحديد مستوى المخاطرة الذي تستطيع تحمله، يمكنك تحديد مستوى وقف الخسائر التي تعتبر ضمانا لعدم خسارة رأس مالك بالكامل في نفس الصفقة. ولا يمكن اعتبار أمر وقف الخسارة ضمانة كاملة، إذ من الممكن أن تؤدي فجوات السعر إلى عدم تنفيذ أمر وقف الخسارة. والفجوات السعرية تحدث عند تحرك السوق بشكل مفاجيء في فترة زمنية قصيرة.


أمثلة

إذا كان لديك 10000 دولار في حسابك واستعداد للمخاطرة بـ 2% من رأس المال، يتوجب عليك حساب موقف البيع أو الشراء الذي تتخذه الصفقة. ولابد من الوضع في الاعتبار زوج العملات الذي تتداول فيه. فعلى سبيل المثال، لا يمكنك تحديد المخاطرة أثناء فتح صفقة بقيمة 200 دولار على زوج الأسترالي/ دولار بنفس الطريقة والقيمة التي حددتها أثناء التداول في صفقة رأس مالها 200 دولار على زوج النيوزلندي/ كندي، إذ أن حساب النقطة مختلف في كل زوج منهما.


تنفيذ صفقة على زوج الأسترالي/ دولار حجمها عقد واحد فقط عبر حساب بالدولار الأسترالي

حجم العقد= 100000 دولار
حساب النقطة= 0.0001
سعر الصرف= الأسترالي/ دولار: 0.7465
حساب النقطة= 0.0001 / 0.7465 × 100000 = 13.39 دولار أسترالي.


تنفيذ صفقة على زوج النيوزلندي/ كندي عبر حساب بالدولار الأسترالي
حجم العقد= 100000 دولار
حساب النقطة= 0.0001
سعر الصرف= الأستراليي/ دولار: 0.9907
حساب النقطة= 0.0001 / 0.9907 × 100000 = 10.09 دولار أسترالي.


وطالما تتداول في عملات مختلفة، فمن الطبيعي أن يختلف حجم النقطة. فزوج الأسترالي/ دولار بلغ أثناء التداول به حجم المخاطرة بالنقطة 13.39 دولار بينما بلغ أثناء التداول في النيوزلندي/ كندي 10.09 دولار.

ولمعرفة أين تضع أمر وقف الخسارة، لابد من أن تعرف أولا عدد المرات التي تتداول فيها حجم النقطة في إطار الصفقة التي يبلغ حجمها 200 دولار.

الأسترالي/ دولار – 200 دولار/ 13.39 = 15 نقطة
النيوزلندي/ كندي – 200 دولار / 10.9 = 20 نقطة

وإذا كنت في حاجة لوقف خسارة أوسع نطاقا، فعليك تصغير حجم العقد، وهو الخيار الذي يتضمن الانتقال من العقد القياسي إلى العقد المصغر، وهو يجعل حجم العقد البالغ 100000 دولار بقيمة 10000 دولار فقط.

بذلك يكون وقف الخسائر عند التداول في زوج الأسترالي/ دولار 150 نقطة من مستوى دخول الصفقة بينما يكون عند 200 نقطة من مستوى دخول الصفقة حال التداول في النيوزلندي/ كندي.

تذكر: كل صفقة تبدأها تنطوي على مخاطرة – وتأكد دائما من أنك تتفهم المخاطرة التي ينطوي عليها التداول في أسواق المالن ضع نصب عينيك ما يمكن أن تخسره، واسأل نفسك دائما ما إذا كنت مستعدا لتقبل ذلك حال حدوثه.

ادارة المخاطر
تساعد إدارة المخاطر على تقليل الخسائر كما يمكن أنها تساعد في حماية حسابات المتداولين من فقدان كل أموالهم كيف يحدث الخطر يحدث الخطر عندما يعاني المتداولون من الخسائرالمتوالية دون قدرة على ايقافة او التعامل معة بشكل جيد مما يعنى زيادة فى المخاطر وزيادة ايضا فى الخسائر وتكون عادة الخسائر ليست بسبب نقص المفهوم الفنى بقدر ماهى عدم القدرة على ايجاد النسب المتوازنة لعملية التداول يعنى نسبة وتناسب مش بس نقص فنى يعنى ممكن تدخل صفقة وتعكس عليك طبيعى جدا وممكن كمان تفاجأ بأخبار سلبية غير متوقعة فأذا لم تكن فى احطياتطك وفكرك سيناريو بديل للتصرف بالتأكيد سوف تخسر واذا كنت داخل بلوت كبير او بصفقة واحدة سوف تخسر ولكن فن ادارة المخاطرة هو اعطاء كل صفقة نوع من المخاطرة وادارة ماهو ليس فى الحسبان حاليا يعنى تعمل حساب المفاجأت وهو شرط أساسي ولكن غالبا ما يغفل عن هذا كثير من المتداولين ويمكن للمتداول الذي حقق أرباحا كبيرة أن يخسر كل شيء في صفقة واحدة أو اثنتين فقط دون استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر فكيف يمكنك تطوير أفضل التقنيات للحد من مخاطر السوق؟ تخطيط صفقاتك التخطيط للصفقة قبل التداول يعطيك اولوية النجاح أذ انك تدخل صفقتة بدون توتر وبدون عشوائية مما يجعلك اكتر ثقة وقدرة ولدك معرفة على نقاط واهداف الخروج النظر فى الأحتمال المعاكس دائما فكر ف الجانب الأخر من الصفقة فليست كل صفقة ناجحة لأنها مثالية فقد تأتى احيانا مفاجأت غير متوقعة لذا يجب ان يكون لديك سيناريو جاهز لهذا تعيين نقاط وقف الخسارة والربح لايمكنك ابدا ان تتداول دون وجود اهداف محددة مع بعض المرونة ولكن حذارى ان تدخل صفقاتك بدون اداة او حيلة للغير متوقع سواء كانت هذة الأداة وقف خسارة او هيدج وقت اللزوم او استراتيجية اخرى للسيناريو العكسى الغير متوقع

بسم الله الرحمن الرحيم السلام عليكم اداره المخاطر ليس بشئ الصعب والمستحيل فكل ما تحتاج إليه هو خطه جيده والوقوف على قدر ما تستطيع تحمله من خساره أثناء التداول في كل صفقه والتي يجب أن لا تكون كبيره فينصح البعض أن لا تتعدى الواحد في المئه هذا كله أمر سهل وبسيط ولكن كل المشكله هلَي كيف يمكنني التزام بالخطه التي قمت ببنائها واعمل على تحقيقها فالجميع يواجهه مشكله الالتزام بالخطه
التي قمت يرسمها والعمل على تنفيذها وهنا يأتي دور شخص آخر يجعلك تلتزم بالخطه هو الالتزام النفسي والذي من وجهه نظري هو الحصان الأسود في التداول فإذا كان لدى الشخص التزام نفسي وصبر على تنفيذ بنود الخطه اي اداره راس المال فإن ذلك في الغالب سوف يقود صاحبه
إلى المكسب انا اذا لم يكن لدي الشخص التزام نفسي على تنفيذ خطه إدارة راس المال وصبر على ذلك فان هذا معناه فشل خطه اداره راس المال والتعرض للخساره بكل سهوله وكل ذلك مرتبط ارتباطا وثيقا بالاستراتيجيه التي نقوم بالعمل من خلالها وهو في نهايه الأمر شئ شخصي وحلقات جميعها مرتبط بعضها ببعض و يجب ان تكون لديك خطة اداراه راس المال صارمه تحديد نسبه الخساره على حسابك لا تزيد عن ثلاثه في المئه من قيمه حسابك في الصفقه الواحده تحديد حجم اللوت الخاص بكل صفقاتك بناءا على حجم الاستوب لوزيجب ان يكون لديه استخدام امر وقف الخسارة حيث يجب ان يستخدم المتداول امر وقف الخساره بشكل امن وسليم بالنسبه الى المتداول حيث ان امر وقف الخساره هو الطريقه الاولي والصحيحه للحفظ على حسابك من خسارة بالكامل وحجم راس المال في الحساب وايضا يجب عدم الطمع او الجشع اثناء التداول اختيار اماكن الدخول والخروج فيه الصفقات بناء على استراتيجيه التي تعمل بها وعدم التدوال العشوائي الذي سوف يؤدي في النهايه الى خساره الحتميه اداره المخاطر
والسلام عليكم ورحمه الله وبركاته...

ان الفوركس وهو عمل به مخاطره كبيره جدا ولذلك فان المخاطره سوف تقل حينما يتم العمل باستراتجيه تداول وهذه الاستراتجيه قد تم التاكد من نتائجها قبل العمل بها علي حساب التداول الحقيقي حيث انه قد يحدث لبعض المتداولين انه يري استراتجيه علي اليوتيوب ويريد ان يعمل بها من قبل ان يقوم بتجربتها وبالتالي هو معرض للمخاطره الكبيره لانه لم يقوم بتجربتها فقد يكون نتائج الاستراتجيه غير جيده ولذلك الاستراتجيه لابد من التاكد من نتائجها قبل العمل بها علي الحساب الحقيقي ثم بعد ذلك لابد من العمل باداره راس مال حيث انه ان خسر المتداول جزء من راس المال وبخصوص في الحساب البونص فانه لابد من تعويضه وبالتالي فان الخساره تمثل ضغط كبير علي المتداول ولذلك فانه العمل باداره راس مال لا غني عنه ولو قلت الارباح

أرى أن تداول الفوركس ينطوي على مخاطرة كبيرة وأن تحقيق الربح أمر صعب للغاية. عندما نرى السوق ، يمكننا أن نعتقد أن الكسب هنا سهل للغاية ولكن عندما نقوم بالتداول الحقيقي ، يمكننا أن ندرك مدى خطورة هذا التداول. إن تحديد حركة السوق أمر صعب للغاية. هناك الكثير من المتداولين الذين يفشلون هنا لأسباب مختلفة. السبب الأكثر أهمية وشائعًا هو الإفراط في التداول. بدون تحليل كامل للسوق عندما يفتح المتداول صفقة ضخمة ، فإن لديه فرصة لتكبد خسارة فادحة هنا. بجانب هذا الجشع يمكن أن يعطينا خسارة كبيرة في الفوركس. الذين يفشلون في الحد الأقصى للفوركس هم جدد لديهم مهارات وخبرة تداول منخفضة للغاية. لهذا السبب يفشلون في الفوركس معظم الوقت.

من بين اهم خطوات في ادارة راس المال كذلك هي تحديد اللوت المناسب لحجم راس المال، من جهت أخرى فانه من المهم تحديد المبلغ الذي لا يجب خسارة اكتر منه في صفقة واحدة ،،و هذه الامور ترتبط بالصفقة نفسها في الحقيقة ، بحيت انه لو كان التحليل الفني يسير لان وقف الخسارة يجب ان يكون بعيدا ، فعند ذلك يجب على المتداول ان ينقص من حجم اللوت لكي لا يسبب له ذلك خسارة كبيرة ، في حين انه عندما يفترظ ان يكون وقف الخسارة قريب فانه يمكن رفع حجم لوت الصفقة