ادارة المخاطر الناجحة

لايوجد عمل بدون نظام ولاتوجد تجارة ابدا ناجحة بدون خطة عمل ونظام فعال يعتمد على ادارة المخاطر
وادارة راس المال الرشيدة التى تساعد على تجنب الوقوع فى الخسائر بالبعد عن مقدمات الخسائر والقرارات الغير سليمة وسوف نوضح هذة القواعد مع الشرح والتبسيط

1- محددات التداول والاستراتيجية الفنية

قبل ان تبدا التداول عليك ان تدرك المحددات التى على اساسها سوف تكون استراتيجيتك وتداولاتك
فلا تتداول بشكل مفتوح الا عندما تتحد الإشارة الرئيسية مع إشارة واحدة صغيرة على الأقل
قبل فتح المراكز يجب تحديد معلمات الأمر بشكل مؤكد وهى سعر الافتتاح ، وحجم المركز ، ووقف الخسارة وجني الأرباح (أي حدود المخاطر ونسبة الربح إلى المخاطر)
عند فتح أمر مقابل الاتجاه يجب على علينا اختيار إشارات التداول بعناية أكبر وتحديد طول الصفقة

2- تنويع المخاطر وتجنب الاعتماد القوي على نتيجة التجارة او التوقعات
الاستثمارات الكبيرة في أداة واحدة أو أصول مجموعة واحدة تتعارض مع قواعد التحكم في المخاطر
كما يجب مراعاة مبادئ الاستخدام الفعال للأموالو يجب تخصيص الأموال بطريقة لا تؤدي بها التجارة إلى خسارة كبيرة
ولهذا لايجب علينا استخدامة بشكل مفرط بل يجب أن يكون هناك توازن معين بين التركيز وتنويع الأصول
لأن هناك ايضا مشكلة قد تظهر وهى استخدام التنوع المفرط للأدوات المستخدمة
يعنى ان التاجر عاوز ينوع لكن يفرط فى التنوع ودة ايضا يؤدى الى الخسارة لأنة يجعل التاجر يفقد تركيزه مما قد يؤدي إلى رد فعل غير مناسب لتحركات السوق وانخفاض الإنتاجية

2- وضع أوامر إيقاف الخسارة
يجب على المتداول أن يأخذ في الاعتبار وضع السوق مهم جدا وحالة حسابة وقدرتة على التعامل مع الأنعكاس
مهم جدا اننا نركز على الفكرة دى وهى أن سوق الفوركس لا يمكن التنبؤ به وأن تحركات أزواج العملات يمكن أن تكون حادة وسريعة ونتيجة لذلك قد يعاني التجار من خسائر مفرطة لأنهم قد لا يتفاعلون في الوقت المناسب ، وبالتالى يجب ان يكون عندك وقف خسارة لتجنب المزيد من الخسارة
ولكن كيف يكون وقف الخسارة
يعتمد حجم وقف الخسارة على عاملين:
حجم الخسارة التي يكون التاجر جاهزًا لها
الوضع في السوق
لذا وضع أمر إيقاف الخسارة بالقرب من السعر الحالي قدر الإمكان لتقليل الخسائر قد لايكون مناسب وقد يكون فى معظم الأحيان يؤدي إلى نتيجة بعيدة عن المطلوب ويؤدى الكثير من الخسائر الصغيرة التي يمكن أن تتراكم بمبلغ كبير
في الوقت نفسه يمكن أن تؤدي التوقفات عن بُعد أيضًا إلى خسائر كبيرة مما يقضي على جميع الأرباح السابقة
لذا يجب استخدم إيقاف الخسارة بمهارة ودقة لتقليل خسائرك أو حماية بعض الأرباح التي حققتها التجارة بالفعل وخلينا دايما فاكرين ان كلما اقترب السعر من السعر الحالي زادت احتمالية ضرب وقف الخسارة إيقاف بحركة غير متوقعة

3- حساب نسبة الارباح الى نسبة حجم المخاطرة

يجب على المتداولين أن يقررو مقدار الربح الذي يخططون لتحقيقه والخسارة التي يمكنهم تحملها (مكان وضع وقف الخسارة)

نحاول دايما زيادة عدد الصفقات المربحة إلى أقصى حد وتقليل عدد الصفقات الخاسرة بشكل فنى وليس بشكل عشوائى او معاندة السوق

4-التداول العدواني والمحافظ

الرغبة في الحصول على أكبر قدر ممكن من الربح في فترة زمنية قصيرة تقع على أساس التداول العدواني و لا يمكن تحقيقها إلا عندما يتحرك السعر بطريقة مفاجأة في أوقات انعكاسات الاتجاه يعنى اسباب مفاجأة فى السوق
لذا لاتهتم لمشاعر العند او العدوانية فى السوق فالسوق هو الطرف الأقوى لذا لاتزيد خسائرك بدخول صفقة خاسرة اخرى فتتراكم الخسائر
5حافظ على توازن الأرباح والمخاطر
يجب عليك زيادة فرصك للفوز من السوق بأنتقاء الفرص المناسبة البعيدة عن العاطفة
التداول المحافظ هو المتداول القادرعلى تحقيق نتائج الاستقرار على المدى الطويل لذا يجب ان تهتم بهذا المعيار

من أهم ما يميز سوق الفوركس عن غيره من الأسواق المالية ما يعرف بالرافعة المالية , وهى تعتبر الأداة التى تساعد المتداول في زيادة رأس ماله بشكل كبير حتى يتمكن من دخول عدة صفقات بحساب صغير .

مفهوم مبسط للرافعة المالية Leverage

تسمى الرافعة المالية أيضا بالقوة المالية أو الهامش , وتعتبر هذه الرافعة بمثابة قرض يقترضه المتداول من شركة الوساطة التى يتداول معها .

وإن كنت تريد المعنى المجمل من الرافعة المالية " هى طريقة تمكن المستثمر بالتداول بأموال أضعاف أضعاف حسابه من خلال قرض تعطيه شركة الوساطة ليمتلك شراء أكبر " .

أنواع الرافعات المالية

تختلف الرافعة المالية من شركة لأخرى حيث أن بعذ الشركات تعطى لعملائها رافعة 1:50 , وبعضها يعطى 1:100 , أو 1:200 , أو 1:400 , وقد تزيد حتى 1:2000 على حسب نوع شركة الوساطة .

الرافعة المالية كلما زادت فى العدد كلما زادت المخاطرة

عزيزى المتداول لا أنصحك أبدا بالتداول بالرافعات المالية العالية جدا والتى من شأنها الإضرار بحسابك بشكل كامل , فكلما زادت الرافعة المالية كلما تمكنت من شراء أحجام تداول أكبر بنفس حسابك .

فعلى سبيل المثال لو كان حسابك 100 دولار فى الرافعة المالية 1:400 قد تتمكن من دخول 2 لوت مينى بكامل حسابك , أما لو كانت الرافعة 1:2000 لنفس الحساب الذى قيمته 100 دولار فقد تتمكن من دخول 4 لوت مينى أو أكثر وبالتالى زادت المخاطرة على حسابك بشكل كبير الأمر الذى لا يتناسب مع تداولاتك مطلقا .



أى أن الرافعة المالية كلما زادت كلما كانت نسبة خروجك من السوق أكبر ويكون المارجن كول على باب حسابك , لذلك حاول أن تسيطر على المخاطرة بحسابك من خلال ضبط رافعة مالية مناسبة لحسابك .

كيف أعرف الرافعة المالية بحسابى ؟

يمكنك معرفة الرافعة المالية بحسابك من خلال خدمة عملاء الشركة التى تتداول معها فعند فتحك لحساب التداول الخاص بك تختاره كما تشاء من بين الرافعات المتاحة لدى وسيط التداول .

هل يمكننى تغيير الرافعة المالية بحسابى عقب فتح الحساب ؟

نعم يمكنك ذلك من خلال خدمة العملاء أيضا .

الرافعة المالية تحسبها شركة الوساطة لا المتداول

من المؤكد أن القلق إنتابك الآن فأنت لا تعلم كيف تحسب الرافعة المالية من حسابك وكيف تعرف الفارق المتاح فى حسابك بعد دخول الصفقة , لا داعى للقلق فإن هيئة الأوراق المالية العالمية تقوم بحساب الرافعة المالية الخاصة بك بشكل أتوماتيكي ولا حاجه لأن تحسب الأمر فى كل صفقة

الملفات المرفقة

• 

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
اخي العزيز لا يوجد عمل في اي مجال بدون وضع خطه واهداف لهذا العمل فما بالك
بسوق الفوركس الذي هو من اخطر الاسواق في العالم يجب ان نضع خطه واهداف ونسعى الى
تحقيق هذه الاهداف و يجب علينا الالتزام بخطة التداول وكما ذكرت فان اول ما نبدا به هو
استراتيجيه التداول التي تستخدمها والتي يجب ان تتميز هذه الاستراتيجيه بنقاط دخول
ونقاط خروج محددة لان نقطة الدخول الى الصفقه هي احد اهم عوامل النجاح لصفقه التداول


ثم ناتي الى النقطه الثانيه وهي الخاصه باداره المخاطر و طرق اداره المخاطر حيث اننا
لا يجب ان نتداول باكثر من 5% من المحفظه الماليه وان يتم وضع وقف الخساره بحيث اذا
تمت الخساره سوف تكون 5% فقط حتى نستطيع تعويض الصفقه الخاسره في المستقبل
ومن الافضل ان تكون نسبه الارباح من الصفقه ضعف وقف الخساره على سبيل المثال اذا كان
وقف الخساره 50 نقطه فان الهدف من الربح و سوف يكون على بعد 100 نقطه او اكثر
حتى تكون نسبه الارباح اكثر من نسبه الخسائر

من المهم ايضا الصبر على الصفقات الرابحة
حتى تحقق اهدافها لانه يوجد بعض المتداولين يغلقون الصفقات الرابحة سريعا خوفا من
فقدان الارباح ويضيع عليهم فرصه تحقيق ارباح جيده لذلك من المهم الصبر على الصفقات الرابحة
ايضا من المهم تنويع الاستثمار ولا نضع البيض كله في سله واحده فمن المهم اذا كنت تريد
تنويع المخاطر أن تتداول على اكثر من زوج من العملات خصوصا اذا كان لديك الخبره في
مجال الفوركس اما اذا كنت مبتدئ في الفوركس من الافضل التداول على زوج عملات واحد
حتى تستطيع فهم تحركات هذا الزوج وتعرف السلوك السعري له وبالتوفيق للجميع

اي عمل استثماري لابد ان يكون له خطه متبعه ونحن في الفوركس في عمل ليس بالسهل بل فانه يوجد به مخاطر كبيره
وحتي يستمر المتداول لفترات كبيره في التداول ويحقق الارباح فانه لابد ان يعمل علي تقليل هذه المخاطر ولذلك فانه
لابد ان نعرف ما هي النقاط الواجب علي اي متداول اتباعها حتي يقلل او يتلاشي المخاطر الكبيره التي يتعرض اليها اثناء التداول

لابد للمتداول ان يمتلك المعرفه والجيده بالفوركس ويمتلك استراتجيه تداول

من اهم النقاط المحوريه التي لابد ان يمتلكها المتداول هي انه لابد ان يكون المتداول علي علم جيد بالفوركس حيث يوجد طرق كثيره لتحليل لابد من اتباع اي من هذه الطرق فان جميع الطرق الموجوده والتي تقوم بتحليل الرسم البياني ناجحه
وبعد ان يتعلم المتداول احد هذه الطريق فانه يفضل انه يقوم بانشاء استراتجيه خاصه به ليتداول بها حيث ان الهدف من الاستراتجيه هو تحديد السعر الذي سوف يفتح عنده المتداول الصفقه
والسعر الذي سوف يضع المتداول عنده امر وقف الخساره وامر جني الربح

لابد للمتداول من استخدام استراتجيه لاداره راس المال

قد لايهتم المتداول باداره راس المال ويكون الهدف الاكبر للمتداول هو انشاء استراتجيه فنيه فقط ولكن بدون استرتجيه اداره راس المال فانه خطه
لعمل سوف تكون غير مكتمله حيث ان اداره راس المال تضع شرط علي المتداول انه لا يقوم بفتح صفقات كثيره بحيث انه يكون نسبه المخاطره التي يقوم بها المتداول في اجمالي الصفقات المفتوحه نسبه تصل الي 5% احيانا او 10%حيث
انه لو خسر المتداول الصفقات المفتوحه فانه سوف يكون لديه محاولات اخري يستطيع ان يحقق الربح منها وتعويض الخساره

لابد للمتداول من استخدام امري وقف الخساره وامر جني الربح

في اغلب الاحيان نري المتداول يقوم بفتح اصلفقات بدون امر وقف الخساره وامر جني الربح وبالتالي تكون التجاره مفتوحه والسعر يتحرك كيفما يشاء وهذا لا يعتبر تداول فان استخدام هذه الاوامر هو من الضروري لاداره المخاطر
كثيرون يربحون الصفقات وبدون استخدام امر جني الربح تتحول الصفقات الي خساره وكثيرون لا يستخدمون امر وقف الخساره ومع الوقت يجدون حسابهم بدون اموال

لذلك فانه من المهم اتباع اداره المخاطر في العمل في الفوركس