البنوك المركزية

لا يكفي معرفة المؤشرات الاقتصادية فقط عندما يتعلق الأمر بتداول أسواق العملات.

قبل أن ندخل في مؤشرات تحريك السوق ، من المهم أن نفهم تفويضات البنوك المركزية المختلفة التي ستؤثر على العملة التي تتداولها لأنها ستؤثر بشكل كبير على المعنويات بمجرد تغيير سعر الفائدة أو قرارات السياسة النقدية.

إذا كنت تدرس المؤشرات الاقتصادية فقط دون فهم البنوك المركزية ، فهذا يشبه تعلم كيفية قيادة السيارة دون التعرف على قواعد القيادة في بلدك. ستخسر المال على المدى الطويل إذا تخطيت التعرف على أي محركات مهمة في سوق العملات. لا تريد التركيز فقط على المؤشرات الفنية مع تجاهل التحليل الأساسي. إذا كان هناك أي شيء ، فإن التحليل الأساسي أكثر أهمية من المؤشرات الفنية. هذا هو رأيي فقط.

في حين أن البنوك المركزية المختلفة لها تفويضات مختلفة ، إلا أنها تشترك في وظيفتين. تُعرف البنوك المركزية بمقرضي الملاذ الأخير. بصرف النظر عن كونها مسؤولة عن تنظيم المعروض النقدي للبلاد من خلال أدوات السياسة النقدية ، يمكنها إقراض الأموال للبنوك التجارية ، خاصة أثناء الأزمة المالية. خلال الأزمات المالية ، غالبًا ما يفقد الناس الثقة في النظام المصرفي والمالي ، مما يؤدي إلى سحب رؤوس أموال ضخمة من البنوك التجارية. كما أنهم يلعبون دور إصدار العملة والمصرفي للحكومة.

في عالم البنوك المركزية ، هناك بعض المصطلحات المستخدمة بشكل شائع لوصف تصرفات محافظي البنوك المركزية وتوقعاتهم لأسعار الفائدة.

التشدد : ميل نحو زيادة أسعار الفائدة بسبب القلق من أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة.
المسالمة : ميل نحو خفض أسعار الفائدة بسبب القلق من أن الاقتصاد يتباطأ بسرعة كبيرة.
التدخل : عمل البنوك المركزية للحث على تحركات أسعار العملات.

تشمل الأدوار الأخرى التي تقوم بها البنوك المركزية الحفاظ على معدلات تضخم مستقرة ، وإدارة احتياطي النقد الأجنبي للبلد ، وإدارة أسعار الفائدة ، والحفاظ على استقرار النظام المالي. بالنسبة للبلدان التي تعتمد على الصادرات ، ستتدخل بنوكها المركزية في كثير من الأحيان للحفاظ على تنافسية الصادرات.

بنك إنجلترا (boe)
بنك إنجلترا مسؤول عن إدارة أسعار الفائدة في المملكة المتحدة والعملة ، الجنيه الإسترليني. وتتمثل مهمتها في الحفاظ على استقرار معدلات التضخم وتحقيق الاستقرار المالي. تتخذ لجنة السياسة النقدية (mpc) التابعة للبنك قرارات السياسة النقدية. كما تحدد اللجنة أسعار الفائدة المعيارية.
اعتبارًا من وقت كتابة هذا التقرير ، تم تخفيض أسعار الفائدة إلى أدنى مستوى لها على الإطلاق (0.1٪) بسبب التأثير الاقتصادي للوباء. تفرض المملكة المتحدة حاليًا أيضًا إغلاقًا مع اكتشاف نوع جديد من الفيروس في الأشهر الأخيرة. لم يقتصر الأمر على حصد الوباء أكثر من مليون شخص ، ولكنه تسبب أيضًا في خسائر في اقتصادات البلدان في جميع أنحاء العالم. كما ارتفع عدد حالات الصحة العقلية. لقد كانت مجرد سنة صعبة على الجميع.


بنك اليابان (boj)
بنك اليابان هو المسؤول عن ضمان الاستقرار المالي للاقتصاد الياباني. مجلس سياسات البنك مسؤول عن تحديد أسعار الفائدة (معدل الخصم).


نظرًا لأن اليابان هي اقتصاد يعتمد على التصدير ، فإن ارتفاع الين أكثر من اللازم ضد مصلحة بنك اليابان. وبالتالي ، يعتبر تدخل بنك اليابان أكثر شيوعًا نسبيًا مقارنة بالبنوك المركزية الأخرى لمنع الين من أن يصبح مكلفًا للغاية. بسبب نقص الموارد الطبيعية في اليابان ، فإنهم يعتمدون بشكل كبير على الواردات أيضًا.

تشمل أهم واردات اليابان الوقود المعدني (مثل النفط) والآلات والمنتجات الصيدلانية. وهذا يعني أن بنك اليابان سوف يهتم بأسعار النفط لأنه سيكون له تأثير على الين الياباني. لقد ناقشت بالفعل علاقة الين الياباني بأسعار النفط في الفصول السابقة. يمكنك المضي قدمًا ومراجعته إذا كنت لا تزال غير واضح.


البنك المركزي الأوروبي (ecb) البنك المركزي الأوروبي هو البنك المركزي للأعضاء التسعة عشر في دول الاتحاد الأوروبي. تتمثل مهمة هذا البنك المركزي في الحفاظ على معدلات تضخم مستقرة (أقل من أو تساوي 2٪ على المدى المتوسط) وضمان استقرار العملة. مثل البنوك المركزية الأخرى ، فهي مسؤولة عن تنفيذ السياسات النقدية وإدارة احتياطياتها من العملات الأجنبية.
يحتاج التجار إلى الإحاطة علما بقرارات السياسة النقدية التي يتخذها مجلس إدارة البنك ، وهو المسؤول عن تحديد معدلات إعادة التمويل ، ومعدلات تسهيلات الإقراض الهامشية ، ومعدلات تسهيلات الإيداع.

بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Fed)

- بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ( Fed )

أنة البنك المحورى بنك الاحتياطي الفيدرالي ، أو باختصار الاحتياطي الفيدرالي ، هو البنك المركزي للولايات المتحدة . يجب الانتباه إلى سعر الأموال الفيدرالية للجنة السوق المفتوحة الفيدرالية ( FOMC ) ، خاصةً بالنسبة للمتداولين الذين يتداولون في الدولار الأمريكي . تتألف اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة من 12 عضوًا و لديها القدرة على تحديد أسعار الفائدة .


على عكس البنوك التجارية النموذجية ، يقدم بنك الاحتياطي الفيدرالي خدماته للبنوك من الولايات المتحدة و دول أخرى . خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، لعب الاحتياطي الفيدرالي دورًا مهمًا في العمل كمقرض للبنوك المركزية الأخرى .


تتمثل إحدى المهام الرئيسية لبنك الاحتياطي الفيدرالي في ضمان الحد الأقصى من فرص العمل و الحفاظ على معدلات التضخم ، أو بعبارة أخرى ، الحفاظ على استقرار الأسعار و الحفاظ على النمو الاقتصادي بالمعدل المرغوب .


- بنك الاحتياطي الفيدرالي مسؤول أيضًا عن :
تحديد نسبة الاحتياطي المطلوب أن تحتفظ به البنوك . سيتم بعد ذلك تحديد مقدار الأموال التي يمكن للبنوك إقراضها للمستهلكين من خلال نسبة الاحتياطي الفيدرالي . سيكون لدى البنوك ذات معدل الاحتياطي المنخفض القدرة على إقراض أموال أكثر من البنوك ذات معدلات الاحتياطي الأعلى .


يتم مراقبة بنك الاحتياطي الفيدرالي عن كثب من قبل المتداولين لأن الدولار الأمريكي هو العملة الاحتياطية الرئيسية . أي قرارات يتخذها بنك الاحتياطي الفيدرالي سيكون لها تأثير كبير ليس فقط على الدولار الأمريكي و لكن أيضًا على العملات الأخرى . وفقًا لصندوق النقد الدولي ( IMF ) ، يمتلك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي حاليًا حوالي 43.057 مليون دولار من احتياطيات العملات الأجنبية .

البنك الوطني السويسري (snb)
البنك المركزي السويسري هو المسؤول عن الفرنك السويسري ، وتتمثل مهمته في الحفاظ على النمو الاقتصادي واستقرار الأسعار (مؤشر أسعار المستهلكين أقل من 2٪). يستخدم سوق ليبور لمدة 3 أشهر لتحديد أسعار الفائدة. يتم نشر توقعات التضخم على المدى المتوسط خلال تقييمات السياسة النقدية التي أجريت في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر. كما يشرف البنك على البنى التحتية للأسواق المالية كاستراتيجية لتعزيز الاستقرار المالي.


بنك كندا (boc)
تتمثل مهمة هذا البنك المركزي في الحفاظ على معدلات التضخم عند مستوى 2٪ مستقر ، مع التركيز الرئيسي على التضخم الأساسي. وبعبارة أخرى ، فإن مهمتهم هي الحفاظ على التضخم عند مستويات مستقرة ومنخفضة.
بقيادة مجلس الإدارة ، يتمثل دورهم أيضًا في إدارة احتياطيات العملات الأجنبية وإدارة برامج الدين العام لحكومة كندا. إذا كنت تتداول الدولار الكندي ، فتأكد من مراقبة السعر لليلة واحدة (سعر السياسة الرئيسي) لأنه أحد أدوات السياسة النقدية الأساسية التي يستخدمها البنك.


بنك الاحتياطي الأسترالي (rba)
rba هو المسؤول عن التنفيذ
السياسة النقدية لأستراليا. مثل معظم البنوك المركزية الأخرى ، فإن التفويض هو الحفاظ على معدلات تضخم مستقرة (حوالي 2-3٪) على المدى المتوسط. كما يسعى البنك جاهدًا للحفاظ على استقرار العملة وزيادة فرص العمل.


خلال الأوقات العادية ، لا يكون تدخل rba أمرًا شائعًا. عندما تتداول الدولار الأسترالي ، لاحظ أسعار الفائدة على القروض الليلية (سعر الفائدة النقدي لبنك الاحتياطي الأسترالي) ، والتي تؤثر على معدلات الاقتراض ومعدلات التضخم.


البنك الاحتياطي النيوزيلندي (rbnz) يقوم البنك المركزي النيوزيلندي بتنفيذ سياسات نقدية للحفاظ على معدل تضخم مستقر بين 1-3٪. تعزيز العمالة الكاملة هو تفويض آخر للبنك المركزي. يتم استخدام معدل النقد الرسمي (ocr) كأداة لتحقيق هذه التفويضات. هذا هو في الأساس سعر الفائدة الذي يحدده البنك للحفاظ على استقرار الأسعار. أدوات السياسة النقدية الأخرى المستخدمة تشمل شراء الأصول على نطاق واسع وتمويل برنامج الإقراض (flp).


بيان السياسة النقدية
يتم نشر (mps) للبنك كل ثلاثة أشهر ويحتوي على معلومات تتعلق بأحكام السياسة وأدوات السياسة النقدية البديلة.

بسم الله الرحمن الرحيم اعضاء و رواد المنتدي الكرام تحية طيبة للجميع و بعد
البنك المركزي هي المؤسسة المسؤولة عن مراقبة وتوجيه النظام المصرفي في الدولة، وتهدف بشكل عام إلى الحفاظ على الاستقرار النقدي والمالي في الدولة والأسهام في تعزيز النمو الاقتصادي والسيطرة على التضخم وخفض معدلات البطالة بقدر الإمكان
نشأة البنوك المركزية:
يرجع أول بنك مركزي في تاريخ البشرية إلى السويد في عام 1656، إلا أنه لم يُعتبر بنكًا مركزيًّا بالفعل إلا عام 1668، وبعد ذلك تم إنشاء بنك انجلترا المركزي عام 1694. ويمكن اعتباره أول بنك يقوم بجميع المهام الموكلة إلى البنك المركزي والتي لم يكن البنك المركزي بالسويد يقوم بها في ذلك الوقت. وبعدها بدأت العديد من الدول الأوروبية في إنشاء بنوك مركزية، من بينها النمسا وهولندا وفنلندا وفرنسا
وظائف البنوك المركزية:
أبرز مهامه تتمثل في التحكم في السياسة النقدية للدولة وتحديد أسعار الفائدة. كما أنه يصدر العملة ويحافظ على قيمتها النقدية، يتابع العمليات التي تتم في المصارف التجارية ومراقبته على الائتمان وتسوية الديون التي يتم تبادلها بين البنوك التجارية. ويجدر الإشارة إلى أنه بنكًا للحكومة، وترتبط مع طبيعته الرسمية التي تميزه عن باقي البنوك، إذ تحرص الحكومة على إيداع أموالها في البنك المركزي بسبب كميتها الضخمة التي تتناسب مع دور البنك المركزي بالمحافظة على الأموال الحكومية، كما يُساهم في تقديم خدمات أخرى للحكومة مثل الاستشارات النقديّة والمالية، ومتابعة الأسهم لوضع السياسة المالية العامة للدولة
الخصائص التي تميز البنوك المركزية:
1-هو المؤسسة المالية الوحيدة التي تتحكم في المعروض النقدي وإصدارها بوجه عام.
2- يتمتع بالاسقلالية
له الحق في التأثير على نشاطات وتحركات البنوك التجارية -3
تحقيق المصالح العامة للدولة -4